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實質受益人管理系統解決方案
因應洗錢防制法規範，金融單位將「實質受益人」定義為「對客戶具最終所有權或控制權之自然人，或由他人代理交易之自然人本人，包括對法人或法律協議具最終有效控制權之自然人」。如何充分辨識實質受益人身分之資料，並於建立業務關係後，不論是直接或是間接的「實質受益人」，皆需再作進一步的驗證。
所以，如何協助客戶辨認「實質受益人」，且需遵循法規又不想增加太多合規成本的情況下，依照客戶需求量身打造的「實質受益人管理系統」，並能有效率的驗證實質受益人資訊正確性，為銘威國際開發「實質受益人管理系統解決方案」的主要目的。
實質受益人管理系統架構示意圖
實質受益人管理系統功能
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提供資料查詢功能，可提供基本資料查閱。
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提供管理者使用基本管理功能，方便進行系統維護。
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提供軌跡記錄功能，以利查核使用。
實質受益人管理系統功能示意圖
實質受益人管理系統解決方案效益
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持續監控經濟部商業司所登錄客戶的資訊變化，有異動時自動更新。
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確認客戶身份程序所得資料紀錄之留存。
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銀行內部跨部門之資料共享。
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提升行員工作效益。
成功案例
兆豐銀行
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